Агентство по регулированию и развитию финансового рынка без суда и следствия обвинило человека в отмывании денег, и раскрыло данные о его банковских счетах бывшему заключенному. Теперь, пострадавший от действий Агентства гражданин обжалуют действия госоргана. Вот только в органах не торопятся объяснять причины своих действий, сообщает Sotreport.kz
За две недели в Агентстве не смогли написать отзыв на иск, то есть объяснить свою позицию. Более того, ведомство не удосужилось предоставить суду доверенности ни на одного из трех своих представителей.
- В прошлый раз, на первом опросе никто из вас не подключился. (…) И сейчас я вижу, что нет ни доверенности, ни отзыва, до сих пор. С момента поступления иска в суд прошло больше двух недель. Вам мы направили иск 25 сентября, а сегодня 9 октября, - возмутилась поведением госоргана судья Салтанат Базарова
- Мы отправляли, но по техническим причинам … - начал объяснять представитель Агентства, но его перебил суд
- Если бы вы отправляли, оно давно бы поступило. Не можете через судебный кабинет, мы же живем в Алмате, привезите сюда, сдайте через канцелярию. Какие проблемы? (…) Отправьте тогда по почте, через курьерскую службу, еще как-то. Но это ваши проблемы – то, как вы предоставите в суд свой отзыв.
Суд в ваших действиях усматривает неуважение к суду. Я сейчас, как я должна вас допустить к процессу? Целых три представителя и не на одного из вас нет доверенности в суде. Суд не оставит это без внимания, имейте ввиду. Сейчас вы мне сорвали уже второе заседание, можно сказать, - заключила она, но все же позволила представителю Агентства участвовать в заседании, но лишь в качестве слушателя. Свои позиции высказывали истец и представитель банка.
Истец возмущен, - если у Агентства возникли вопросы по законности его банковских операций, почему они не обратились к нему за пояснениями? Почему не привлекли к участию в проверке, и в судебном процессе, где рассматривался вопрос? Почему он узнал о том, что его считают виновным в незаконных действиях постфактум и от банка, когда тот расторг с ним отношения?
Суть дела
10 марта 2020 года Алан Есенбаев перевел компании «Crude Oil» 400 млн тенге на развитие бизнеса. Предполагалось, что компания будет заниматься продажей ГСМ, но вместо этого, оказалось фирмой-однодневкой, которая просто похитила деньги инвестора. Он написал заявление по факту мошенничества и в отношении компании было возбуждено уголовное дело.
Но пока следователи расследовали факт (дело то открывают, то закрывают), директор компании «Crude Oil» Бургумбаев написал заявление в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка с требованием проверить Есенбаева. Мол, от него поступило 400 млн подозрительных тенге. При этом, полученные деньги Бургумбаев на тот момент уже потратил, и претензий к тому, что он их получил, не имел.
- Получатель не писал каких-либо претензий, что он незаконно их получил или не хотел их получать. Это была сделка между сторонами, которая подтвердилась на момент проверки. Она была не подозрительной операцией, а совершена с волеизъявления сторон. Не знаю по каким причинам протокол вообще состоялся, - прокомментировала ситуацию суду представитель банка Наталья Чередниченко.
К слову, сначала в Агентстве отказали Бургумбаеву в проверке, так как он «не является стороной, чьи права затрагивает данная операция», и еще добавили, - «вернуть полученные средства». Но позже, возможно, по совпадению, после личного приема директора компании Баекеновой (была директором до 2022 года) и ее адвоката Катаевой у руководителя ведомства, заявление с теми же доводами, было принято, назначена проверка.
В ходе проверки безналичного денежного перевода от 10 марта 2020 года Агентству почему-то стало необходимо проверить все банковские операции Есенбаева, начиная с 2012 года, то есть с момента открытия счетов в АО «First Heartland Jusan Bank». Непонятно на каком основании в Агентстве решили выйти за пределы обвинения, еще более странным кажется то, что с результатами этой проверки они ознакомили Бургумбаева.
При этом, Мирлан Бургумбаев еще в 2011 году, был осужден за обнал, уклонение от уплаты налогов, открытие компании на третье лицо, без ведома этого лица, незаконное использование товарного знака. Но в Агентстве по финансовому регулированию почему-то не обратили на это внимание. Как, впрочем, и на то, что в отношении Бургумбаева открыто 32 исполнительных производства (он всем должен довольно солидные суммы).
- В материалах административного дела имеется расписка Бургумбаева с ознакомлением со всеми данными проверки Агентства, в том числе с выписками по банковским счетам истца Алана Есенбаева, незаконно раскрывающим охраняемую законом банковскую тайну и всю информацию по банковским счетам, и движению денег на счетах. В связи чем, считаем, что действие Агентства по проведению проверки, могло носить не характер надзора и проверки действий банка, а злоупотребления должностными полномочиями, - высказался в суде представитель истца.
Доводы защитника звучат правдоподобно, иначе как объяснить, что в Агентстве не обратили внимание на прошлое и настоящее Мирлана Бургумбаева, когда принимали его заявление. Кроме того, орган следствия не проверил деятельность компании Бургумбаева, куда деньги были направлены. А ведь там были нулевые обороты до и после перечисления средств, да и дело по факту мошенничества уже было возбуждено.
Но итогом проверки Агентства стало заключение, в котором госорган утверждает, что Есенбаев вовлек банк «в процессы легализации доходов, полученных преступным путем».Это же утверждение стало основой для административного дела в отношении банка. Примечательно, что в Агентстве решили не привлекать к участию в этих процессах Есенбаева, зато они позвали в качестве свидетеля Бургумбаева.
- Мой доверитель не был по тому делу привлечен в качестве стороны. Обращаю внимание, какая коллизия: Бургумбаев, который не имеет никакого отношения к денежным средствам и выпискам моего доверителя, был привлечен по делу в качестве свидетеля. Амоего доверителя не привлекали и тем самым нарушили его права, - сказал в суде представитель Есенбаева.
- Это заключение, которое вы оспариваете, не является административным актом… - начал говорить суд, но представитель истца уже давал ответ
- Но оно же повлекло последствия…
- Но последствия не для вас, а для банка, они их привлекли к ответственности, наложили штраф. Даже если это заключение суд признает в части незаконным, что это вам даст? Что изменится? Ничего не изменится, - продолжила судья Базарова
- Там в выводе Агентство напрямую обвиняет моего клиента. В нем указано, что «в результате проверок банк был вовлечен в процесс легализации доходов, полученных преступным путем». То есть, фактически, без какого-либо приговора суда, какого-либо судебного акта, мой доверитель обвинен фактически в незаконной легализации и получения доходов преступным путем. Плюс еще, что он якобы вовлек в это банк, что не соответствует действительности и ничем это не подтверждено. На основании данных действий банк расторг с доверителем какие-либо отношении, указав в уведомлении ссылку на заключение агентства. Считаем, что действиями Агентства нарушены права и законные интересы, которые подлежат отмене, - пояснил адвокат.
- А для вас это влечет какую-то ответственность? Какие для вас последствия? - снова спросила судья
- Я полагаю, что в любой момент это может вызвать последствия. Что лицо без исследования обстоятельств было обвинено в том, что оно вовлекло банк в процесс легализации денег, полученных преступным путем. Также не может быть, чтобы Агентство проверяло и любое лицо называло преступником, обвиняло в незаконных действиях. И сейчас есть заключение, которое обвиняет лицо в незаконных действиях, - ответил ей представитель истца.
В целом, истец и банк просят суд признать незаконным и отменить назначение проведения проверки РГУ «Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка» банковских счетов Алана Есенбаева; признать незаконным получение Агентством сведений по банковским счетам Есенбаева за период с 1 января 2012 года по 15 февраля 2023 годы; признать незаконным и отменить вывод о легализации доходов, полученных преступным путем.
Заседания продолжаются …
Поделиться:
Мы в социальных сетях