В Алматы пресекли деятельность группы, которая, по данным следствия, обеспечивала платежную инфраструктуру незаконных интернет-казино Olymp Casino, Rukh Poker и 7Kcasino. Через счета 16 дропперов прошло более 110 млн тенге.
Один из подозреваемых арестован, еще трое находятся под подпиской о невыезде. Уголовное дело уже направлено в суд, сообщает SotReport.kz со ссылкой на АФМ.
Но особенно интересен не объем оборота, а то, как для этой схемы создавалась банковская инфраструктура.
Дропперов пришлось импортировать
По версии следствия, один из участников схемы - иностранный гражданин - искал людей, готовых за вознаграждение до $200 предоставить доступ к своим банковским счетам.
Однако потенциальных дропперов не просто находили за границей. Их привозили в Казахстан, сопровождали в ЦОН для получения ИИН, а затем - в отделения банков, где на их имена открывались счета.
Таким способом подозреваемый, по данным АФМ, получил доступ к счетам 15 иностранных граждан. Еще один счет предоставил сам.
Деньги игроков интернет-казино поступали на эти 16 счетов. Общая сумма превысила 110 млн тенге.
Фактически речь идет уже не о случайных владельцах карт, которые однажды передали кому-то реквизиты. Под платежную схему целенаправленно создавалась сеть банковских счетов.
Казино без кассы
По данным следствия, группа обеспечивала прием и обработку денег игроков Olymp Casino, Rukh Poker и 7Kcasino с использованием онлайн-платформы Rocket.do.
Именно платежная инфраструктура остается одним из ключевых условий существования нелегального онлайн-гемблинга. Интернет-казино может находиться где угодно и менять домены, но для работы ему необходимо принимать реальные деньги от игроков и выводить их обратно.
Поэтому дропперские счета превращаются в своего рода кассу нелегального онлайн-казино.
При этом владельцем счета формально является один человек, распоряжаться им может другой, а деньги поступают от множества совершенно посторонних людей.
А банк ничего не заметил?
Именно здесь уголовное дело АФМ ставит вопрос, который выходит за пределы ответственности четырех обвиняемых.
Чтобы схема заработала, 15 иностранцев приехали в Казахстан, получили ИИН и открыли банковские счета. Затем доступ к этим счетам, по версии следствия, оказался у другого человека, а через них прошли десятки миллионов тенге от игроков.
Насколько эффективно в такой ситуации работают банковские системы выявления подозрительных операций?
Казахстан уже последовательно ужесточает борьбу с дропперством. Банки и платежные организации обязаны выявлять подозрительные транзакции, а финансовый мониторинг располагает инструментами для отслеживания соответствующих операций.
Но новый кейс показывает, насколько профессиональными становятся и сами схемы. Дроппер теперь - это не обязательно человек, который отдал знакомому карту за несколько тысяч тенге. Его могут найти в другой стране, привезти в Казахстан, оформить ему ИИН, открыть счет и встроить в готовую платежную инфраструктуру.
И если для обслуживания нелегального бизнеса банковские счета можно создавать практически как расходный материал, бороться только с владельцами этих счетов уже недостаточно.
Уголовное дело в отношении конкретной группы дошло до суда. Но более важный вопрос остается за его пределами: в какой момент финансовая система должна была заметить, что обычные счета иностранных граждан превратились в платежную инфраструктуру интернет-казино?
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Займ есть, кредитора нет: что АФМ обнаружило за криптозаймами AlemCredit
Поделиться:
Мы в социальных сетях