11:20, 5 августа 2021

фото: Sputnik / Абзал Калиев

За нарушения административные штрафы заплатят ForteBank - 33,7 миллиона тенге, Исламский Банк Al Hilal - 26 миллионов тенге, передает Sputnik.kz

За январь-июль текущего года на банки второго уровня Казахстана было наложено 40 административных штрафов за нарушения. Больше половины из них пришлось лишь на 2 банка - ForteBank и Capital Bank, сообщает Finprom.kz.

Общая сумма штрафов составила 77,4 миллиона тенге.

В аналогичном периоде прошлого года количество штрафов составляло 88, общая сумма — 87,5 миллиона тенге.

Административные штрафы были наложены на 12 банков. 

Больше всего штрафов было наложено на ForteBank — 11. Следом с 10 штрафами идет Capital Bank, который в июне текущего года лишили лицензии на проведение банковских операций.

Замыкает тройку антилидеров Исламский Банк Al Hilal — 5 штрафов.

По 2 штрафа у АТФБанка, Банка ЦентрКредит и Сбербанка, по 1 штрафу — у AsiaCredit Bank, Банка Хоум Кредит, Jusan Bank, Евразийского Банка, Altyn Bank и Народного Банка.

По общей сумме наложенных взысканий антирейтинг также возглавляет ForteBank: 33,7 миллиона тенге. Следом идут Исламский Банк Al Hilal (26 миллионов тенге) и Capital Bank (9,2 миллиона тенге).

Тем временем АТФБанк выплатил 2,6 миллиона тенге, Банк ЦентрКредит — 1,2 миллиона тенге, Евразийский Банк — 875,1 тысячи тенге.

Также стоит отметить административные штрафы за невыполнение обязанности по указанию ставки вознаграждения в достоверном, годовом, эффективном, сопоставимом исчислении при распространении информации о величинах вознаграждения по займам при ее публикации. За это нарушение получили штрафы 2 БВУ — Народный Банк и Altyn Bank.

Самыми частыми нарушениями БВУ РК в текущем году стали нарушение ПОДФТ (противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части документального фиксирования и предоставления информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и клиентах) и систематические нарушения пруденциальных нормативов.

Кроме того, были выявлены и другие нарушения, среди которых:

  • невыполнение банком обязанностей, возложенных уполномоченным органом посредством применения меры надзорного реагирования;
  • непринятие мер по надлежащей проверке клиента;
  • несвоевременное исполнение указаний по платежу и (или) переводу денег, в нарушение сроков, установленных Законом Республики Казахстан "О платежах и платёжных системах";
  • нарушение сроков исполнения указания по переводу денег.