В Алматы 275 человек признаны потерпевшими по делу о предполагаемой финансовой пирамиде «R.O.I.», работавшей под видом потребительского кооператива. Общий ущерб составил 217 млн тенге, сообщает SotReport.kz со ссылкой на пресс-службу Агентства по финансовому мониторингу.
Граждан привлекали к участию в программах приобретения движимого и недвижимого имущества. С ними заключали договоры паенакопления и принимали денежные взносы.
Однако, по данным следствия, обязательства перед ранее вступившими пайщиками исполнялись за счёт денег новых участников. Реальной предпринимательской деятельности, способной обеспечить выплаты каждому, за этими поступлениями не стояло.
94 млн тенге - за «консультации»
Как утверждает АФМ, организаторы вывели из кооператива 94 млн тенге на счета аффилированных лиц, в том числе ИП «Кәусар». Переводы оформлялись как оплата консультационных услуг.
После начала судебных споров в 2022 году в Алматы создали ещё шесть потребительских кооперативов: «ShynSaulet», «Berekeli Shanyrak», «Aya-Aru», «Jasmin», «USCoop» и «Baiterek».
По версии следствия, все они находились под контролем руководителя «R.O.I.». Через новые организации перенаправляли денежные поступления, обходя счета основного кооператива, арестованные частными судебными исполнителями.
Имущество арестовано. Вернут ли деньги?
Лицо, которое следствие считает организатором схемы, заключено под стражу на два месяца. С санкции суда арестованы три автомобиля, 25 квартир и банковские счета.
Арест имущества ещё не означает возмещения ущерба: о возврате денег потерпевшим АФМ пока не сообщает. Расследование продолжается, виновность фигурантов может установить только суд.
Для читателя в этой истории важна сама схема: название «потребительский кооператив» и договор паенакопления не объясняют, откуда организация берёт деньги на выполнение обещаний. Если обязательства перед одними участниками покрываются взносами следующих, возможность получить имущество зависит от непрерывного притока новых денег.
Перед внесением средств стоит выяснить, за счёт какой деятельности финансируется программа, каковы условия возврата пая и кто несёт ответственность при срыве обязательств. А предложение перевести деньги другой организации требует отдельной проверки - даже если его объясняют сменой реквизитов.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Семь МФО лишили лицензий: что будет с долгами клиентов
Поделиться:
Мы в социальных сетях