Сеть ломбардов «Альби» продолжала выдавать займы под залог ювелирных изделий после утраты права на такую деятельность, сообщает SotReport.kz со ссылкой на пресс-службу Агентства по финансовому мониторингу. По данным следствия, компания сменила название, но работала с использованием печатей прежнего ТОО.
Деятельность сети пресёк департамент АФМ по Алматинской области. Как установило следствие, ТОО «Альби-Ломбард» ранее исключили из реестра организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность. После этого компания утратила право вести ломбардную деятельность.
Однако, переименовавшись в ТОО «Альби-КМ», она, по версии следствия, продолжила выдавать займы в Алматинской и Туркестанской областях.
Высокая оценка залога - и 2% в день
Отделения располагались преимущественно возле рынков и торговых домов. Клиентов привлекали рекламой, обещая высокую оценку ювелирных изделий и отсутствие влияния на кредитную историю.
При этом деньги выдавали под 2% в день. Как указывает АФМ, это более чем в шесть раз превышало установленную законодательством предельную дневную ставку в 0,3%.
Для заёмщика 2% в день означают 2 тысячи тенге процентов ежедневно на каждые 100 тысяч тенге займа. За десять дней - уже 20 тысяч тенге без учёта возврата самого долга.
По данным следствия, договоры оформляли залоговыми билетами с печатями прежнего ТОО «Альби-Ломбард». Расчёты проводили как наличными, так и через банковские счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей.
Под арестом - квартиры, магазины и гостиница
Доход от предполагаемой незаконной деятельности, по оценке следствия, превысил 146 млн тенге.
В отношении подозреваемой избрана подписка о невыезде и надлежащем поведении. С санкции суда на её имущество наложили арест. В перечне - 21 квартира, пять земельных участков, семь автомобилей, семь гаражей, два магазина и гостиница.
Уголовное дело направлено в суд, которому предстоит оценить предъявленные обвинения. Другие подробности АФМ не раскрывает, ссылаясь на статью 201 УПК РК.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Одному отказал, другому смягчил наказание: два решения судьи Кажымухана Мекемтаса
Поделиться:
Мы в социальных сетях