Деньги выдавали под залог ювелирных изделий, а ежедневную плату за пользование ими оформляли как комиссию за отсрочку продажи товара или его хранение. Так, по материалам дела, в Костанайской области два года работала нелегальная сеть микрокредитования.
Двоих жителей региона приговорили к двум годам лишения свободы с конфискацией имущества, сообщает SotReport.kz со ссылкой на пресс-службу Агентства по финансовому мониторингу.
Ломбард без лицензии и договоров
По данным расследования, в 2024–2025 годах осуждённые контролировали четыре компании: ТОО «Союз-Костанай», ТОО «Экспресс Тенге», ТОО «Express Gold» и ТОО «Express.com».
Сеть работала преимущественно в районных центрах и посёлках Костанайской области. Клиентам предлагали быстро получить деньги под залог украшений без обращения в банки и другие финансовые организации.
Формально сделки представляли как комиссионную торговлю. Однако фактически гражданам выдавали займы под залог имущества, хотя соответствующей лицензии у компаний не было. Письменные договоры займа с клиентами также не заключались.
0,4% каждый день
За пользование деньгами взимали ежедневное вознаграждение в размере 0,4%. За 30 дней такая плата составляла около 12% от суммы займа, а за год - 146% без учёта сложного процента.
Чтобы придать операциям вид законной деятельности, использовался пакет документов. В них проценты за заём обозначались как комиссия за отсрочку реализации товара либо плата за его хранение.
За два года услугами компаний воспользовались более 1 600 человек. Доход от этой деятельности, по данным АФМ, превысил 579 млн тенге.
Суд назначил обоим фигурантам по два года лишения свободы. В доход государства конфискованы пять квартир, три автомобиля и два земельных участка.
Приговор пока не вступил в законную силу и может быть обжалован.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: 274 семьи и ущерб в 4,1 млрд: дело ЖК «Mardan» передали в суд
Поделиться:
Мы в социальных сетях