В Северо-Казахстанской области вынесли приговор по делу о нелегальной выдаче займов. За 78 эпизодов незаконной предпринимательской и микрофинансовой деятельности без лицензии Евгений Ростовщиков получил два года ограничения свободы.
Но интереснее самого приговора - схема. Деньги выдавали людям, которые остро нуждались в средствах и не могли получить банковский кредит. А отношения оформляли так, что обычный заем на бумаге мог выглядеть совсем иначе, сообщает SotReport.kz.
Проценты сразу включали в долг
АФМ установило две схемы.
В первом случае стороны нотариально оформляли договор займа, однако реальные условия в нем не указывались. В сумму долга сразу включались и полученные человеком деньги, и проценты за весь период займа. Гарантией возврата становился залог имущества.
Вторая схема выглядела еще интереснее: заем маскировали под куплю-продажу имущества.
Формально заключался договор о продаже, хотя деньги за имущество как за покупку не передавались. Фактически человек получал заем, а его собственность становилась обеспечением. После возврата денег договор расторгался и имущество возвращалось владельцу.
По версии следствия, таким образом под видом отдельных гражданско-правовых сделок систематически велась микрофинансовая деятельность.
774 млн тенге и имущество под конфискацию
Доход от незаконной деятельности АФМ оценило в 774 млн тенге.
По приговору суда государству конфискованы шесть квартир, Toyota RAV4, мотоцикл Kawasaki KLX250 и ценные бумаги стоимостью 280 млн тенге.
Сам Ростовщиков осужден к двум годам ограничения свободы. Приговор пока не вступил в законную силу.
Почему опасен заем под видом продажи
История показательна не только размером дохода. Подобная конструкция создает серьезный риск для заемщика: человек считает, что оставляет имущество в обеспечение долга, но подписывает документ о его продаже.
А значит, ориентироваться только на устные договоренности с кредитором опасно. Перед подписанием необходимо проверить, какой именно договор заключается, какая сумма в нем указана, прописаны ли проценты и на каких условиях имущество может перейти другой стороне.
Особенно осторожно стоит относиться к предложению оформить вместо займа куплю-продажу квартиры, автомобиля или другого имущества. Если фактические отношения сторон не совпадают с содержанием договора, впоследствии доказывать истинный характер сделки может потребоваться уже в суде.
Дело в СКО хорошо показывает цену таких «простых» денег: 78 займов превратились в 774 млн тенге дохода, а залог имущества в некоторых случаях на бумаге вообще переставал быть залогом и становился продажей.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: «Заплатите - и никто не узнает»: как шантаж стоил астанчанину 17,6 млн тенге
Поделиться:
Мы в социальных сетях