В Актюбинской области в суд направлено дело о нелегальной ломбардной деятельности. По версии следствия, займы населению выдавались под залог техники без лицензии, а ставки превышали закон в десятки раз, сообщает SotReport.kz.
Схема без лицензии
Как сообщили в Агентстве по финансовому мониторингу, с 2020 по 2025 годы подозреваемый организовал выдачу займов под залог телефонов, телевизоров, игровых приставок и другой техники. Формально деятельность велась через комиссионные магазины - это позволяло обходить обязательное лицензирование.
Ставки выше закона в 12 раз
Следствие утверждает, что процентные ставки доходили до 3,7% в день при установленном лимите 0,3%.
Фактически это означало кратное удорожание займов для клиентов.
Пример из материалов дела: при займе 257 тыс. тенге на 10 дней клиент выплатил вознаграждение 51 400 тенге (2% в день), тогда как по закону сумма не должна была превышать 7 710 тенге.
Доход и арест имущества
По данным следствия, общий преступный доход превысил 93 млн тенге.
С санкции суда арестованы три автомобиля и квартира подозреваемого.
В отношении фигуранта избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.
Что дальше
Уголовное дело направлено в суд. Иная информация, в соответствии со статьёй 201 УПК, не разглашается.
Риски для граждан
В АФМ отдельно подчеркивают: обращение к нелегальным финансовым структурам напрямую связано с риском потери имущества и денежных средств. Гражданам рекомендуют проверять наличие лицензии у организаций, предоставляющих займы под залог имущества.
Кейс показывает системную проблему: рынок «серых» займов продолжает существовать за счет уязвимых клиентов и схем обхода регулирования.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Аудит усиливается: нарушения выросли до 2,9 трлн тенге — эффект цифрового контроля
Поделиться:
Мы в социальных сетях