Финансовые разведки намерены активнее использовать искусственный интеллект для поиска подозрительных переводов и раскрытия сложных схем отмывания денег. Новые технологии, трансграничные преступления и дропперство обсудили на международном форуме в Алматы, сообщает SotReport.kz со ссылкой на пресс-службу Агентства по финансовому мониторингу.
В форуме Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма приняли участие представители правоохранительных и уполномоченных органов десяти стран, а также семи международных организаций.
Искать будут не отдельные переводы, а связи между ними
Искусственный интеллект предлагается применять для обработки больших массивов финансовой информации, обнаружения подозрительных транзакций и восстановления связей между счетами, компаниями и участниками схем.
Это особенно важно при трансграничном отмывании денег. Средства могут последовательно проходить через десятки банковских счетов, электронные кошельки, криптовалюты и юрисдикции. Проверить такую цепочку вручную сложно, тогда как алгоритмы способны быстрее находить повторяющиеся маршруты и нетипичные операции.
Однако в сообщении АФМ не уточняется, какие именно решения уже применяются финансовой разведкой Казахстана и когда новые инструменты планируют внедрить. Пока речь идет прежде всего об обмене опытом и обсуждении подходов.
Почему отдельно заговорили о дропперах
Особое внимание участники форума уделили дропперским схемам и поиску их организаторов. Дропперы предоставляют преступникам банковские карты, счета или доступ к мобильному банкингу. Через них выводят деньги, полученные от интернет-мошенничества, незаконных азартных игр и других преступлений.
Проблема уже приобрела значительный масштаб. Ранее АФМ сообщало о ликвидации 33 дропперских ячеек. В них были вовлечены более 500 человек, а через подконтрольные счета прошло свыше 112 млрд тенге. Организаторами схем признаны более 40 человек, заблокировано свыше тысячи карт.
Поэтому задача финансовой разведки заключается не только в выявлении владельца счета, через который прошли деньги. Важно установить координаторов, проследить всю финансовую цепочку, найти приобретенные на преступные доходы активы и добиться их конфискации.
Именно международное взаимодействие становится решающим, когда деньги и имущество оказываются в разных странах. Форум в Алматы показал, что финансовые разведки признают эту проблему общей. Но оценить практический результат встречи можно будет лишь после появления конкретных совместных механизмов и расследований.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Получил 117 млн на уже построенную базу отдыха: в Мангистау вынесли приговор
Поделиться:
Мы в социальных сетях